AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben entsprechen den Auflagen unserer Lizenz Nr. 8048/JAZ2021-056 aus Curaçao.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Goldenreels Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-056 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Anti-Geldwäsche-Programm, das wir als Altacore N.V. in vollem Umfang umsetzen. Wir identifizieren unsere Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche umfasst jede Transaktion, die darauf abzielt, illegally erlangte Gelder in scheinbar legale Zahlungsvorgänge zu verwandeln. Auch die Finanzierung von Terrorismus fällt unter unsere Richtlinie. Wir dulden keine Ausnahmen, unabhängig vom Spielerstatus oder VIP-Stufe.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Überschreiten bestimmter Transaktionsschwellen. Eine Auszahlung bearbeiten wir erst, wenn Ihr Konto vollständig verifiziert ist. Das gilt für alle Zahlungsmethoden, einschließlich Kryptowährungen.

Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei ungewöhnlichen Mustern, etwa sehr hohen Einzahlungen oder häufigen Wechseln der Zahlungsmethode, können wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern.

• Personalausweis oder Reisepass (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte, Skrill-Kontoauszug oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt unten)

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Konto unter Verifizierung hoch. Wir prüfen jede Einsendung manuell und melden uns bei Rückfragen direkt per E-Mail an [email protected]. Eine Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in der Regel deutlich weniger.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Wählen Sie die geforderte Dokumentenart aus
• Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung
• Laden Sie die Dateien hoch und bestätigen Sie die Übermittlung
• Warten Sie auf das Prüfergebnis, das Sie per E-Mail erhalten

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit streng beschränktem Zugriff gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Herkunft Ihrer Einzahlung

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Ein Gehaltsabrechnung, ein Kontoauszug oder ein Nachweis über Geschäftseinkommen genügt in den meisten Fällen.

Wir fordern diesen Nachweis zum Beispiel bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 5.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, bei Auszahlungen über 10.000 EUR oder wenn Ihre Wett- und Einzahlungsaktivität nicht zu Ihrem bekannten Profil passt. Wir verwenden die Dokumente ausschließlich zur AML-Prüfung.

Wie wir Transaktionen pruefen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollsysteme. Verdächtige Muster, darunter viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne Spielaktivität oder häufige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde.

Ein- und Auszahlungen starten bei 20 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Krypto-Auszahlungen laufen in bis zu 24 Stunden, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber ohne Verifizierung können wir kein Geld auszahlen. Nach Ablauf einer angemessenen Frist und mindestens zwei Erinnerungen können wir das Konto einfrieren und die Schließung einleiten.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente fest, schließen wir das Konto sofort und behalten uns rechtliche Schritte vor. Guthaben aus illegaler Herkunft ziehen wir ein und melden den Fall den Behörden. Ein berechtigtes Restguthaben ausweisen wir nur nach vollständiger Verifizierung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung anfordern.

Häufige Fragen zu Goldenreels

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bis zu 48 Stunden. Meist ist die Prüfung innerhalb weniger Stunden abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich auch für Krypto-Einzahlungen verifizieren?

Ja. Kryptowährungen ändern nichts an unserer gesetzlichen Pflicht. Vor der ersten Auszahlung fordern wir dieselben Dokumente an wie bei Fiat-Zahlungsmitteln, zusätzlich den Nachweis Ihrer Wallet-Adresse.

Warum geht meine Auszahlung auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, auf die eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, zum Beispiel bei Paysafecard, wenden Sie sich an unseren Support, damit wir eine Alternative finden.

Kann ich ohne Verifizierung weiterspielen?

Ein- und Auszahlungen in geringem Umfang sind zunächst möglich. Spätestens vor der ersten Auszahlung und beim Erreichen der Schwellenwerte verlangen wir vollständige Dokumente.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre auf, um gesetzliche Vorgaben zu erfüllen, und löschen sie danach endgültig.